传承之道价值臻选 LB Investment 包磊:金融科技赋能财富管理是大势所趋

原标题:传承之道价值臻选 LB Investment 包磊:金融科技赋能财富管理是大势所趋

2020年1月9日,由理享家主办的传承之道 · 全球家族办公室发展高峰论坛在北京国贸大酒店成功举行。本次论坛汇集优秀理财师、理财机构与国内顶尖财经媒体及金融行业头部企业,共同探讨了新经济周期下的财富管理现状未来。

LB Investment 管理合伙人包磊先生莅临现场并发表“科技赋能财富管理”主题演讲,内容专业、干货满满。以下为演讲内容精选。

金融科技项目是服务于金融的科技?或者是被科技赋能的金融?再或者是两者融合?

如果说我们作为一个VC寻找投资标的,从目的出发的话,科技金融需要被定义的非常明确吗?其实不一定。

VC的投资周期一般5年、7年,很多时候我们现在说的“定义”,明年就有可能变化。变化多且快,我们需要做到的就是在变化中找到一些不变的确定性。目前我们可以确定的是金融科技是金融与科技两个大行业的交叉。这句话听起来很像一句废话,其实不然,接下来我们来仔细分析。

我认为交叉领域的机会来自于对应的基础领域的基本属性的突破。这句话是什么意思呢?

金融行业的基础属性就是市场规模、政策监管。我们看每一个金融行业细分的时候,都会发现离不开金融市场规模的探讨,而当这个规模发生突变的时候,其实就是金融行业的机会。

3.效率化:以前只有大的机构公司可以使用科技赋能,而现在,科技已经飞入寻常百姓家了。

对于一家公司来说,要做很多事情,比如产业链接、同级别公司合作以及坚守自己公司的核心竞争力。只有做到这些的公司才可以享受到最终的胜利果实。

除此之外还有一个很重要的点:金融和科技都是以人才制胜的。在我们自己投资的时候,很注重被投资团队的“团队属性”,比如较强执行力、战略视野、商务能力、行业资源整合能力以及强产品力等众多能力。

只要团队能够将以上属性聚集起来,管理者再将这些人才聚集在同一个平台上,公司的发展前景一定非常光明。

从金融科技赋能财富管理行业的大话题中跳出来一些,讲一下我们VC经常会谈到的投资诀窍:投资是单变量决策好,还是多变量决策好?

单变量决策就是在投资过程中只看一个点,比如世界上跑的最快的人,有一项专长且非常优秀;而多变量决策很好理解,就是德智体美劳全方面发展。

在我的投资决策过程中,我个人认为单变量决策会更有力度一些,因为单变量决策要求非常高。

具体化一些来讲,金融科技和财富管理,又是两个行业的交叉。金融科技不是一个大的行业,但财富管理与之相同,都是是金融服务中的一个细分行业。而金融服务行业最终讲的就是专业致胜。

从目前市面上的财富管理公司在金融科技端的业务策略来看,大方向没有太多选择点,无论怎样选择,金融科技都是大势所趋。

从切入角度来说:目前市面上的财富管理行业公司最终都将最终落在保险、房产、股权、基金、医疗、教育、股票等单一或者多产品方向。这时候如果有一家公司可以提供一站式服务,则将为整个财富管理行业带来巨大便利,也是财富管理行业的巨大机会。

最后,我们再回过头来看金融科技如可以在哪些方面赋能财富管理公司。在市场竞争激烈的现阶段,金融科技赋能属性决不嫌多,比如金融科技就可以帮助财富管理机构快速启动,拓展业务边际或是提升效率、降低成本。

最后,我想谈谈作为一个VC回头看当时为什么选择理享家。原因很简单,因为在我们2017年接触到理享家的时候,理享家就已经开始布局以上我们提到全方面的内容。随后,通过单变量决策的方式,我们认为可以提前布局的公司并不多,而理享家就是其中最具发展前景的一个。谢谢大家!返回搜狐,查看更多